武进区公安局开展防范电话短信诈骗

宣传活动实施方案

近期，我省一些地方接连发生犯罪分子通过电话、短信等途径，假冒公安、银行、电信等部门工作人员，谎称事主身份信息泄露被人冒用，诱骗事主将银行存款转入指定账户“保护”达到诈骗目的，造成群众重大经济损失，社会影响十分恶劣。根据省厅、市局有关部署，区局决定，从现在起开展为期一个月的防范电话短信诈骗集中宣传活动。实施方案如下：

    一、主要目标

通过广泛深入开展集中宣传活动，促进群众知晓电话短信诈骗犯罪手段和防范方法，引起群众警觉，避免上当受骗。对已经侦破的此类案件，通过加强宣传，给犯罪分子以强大的震慑力，给人民群众以足够的安全感。

二、组织领导

区局成立防范电话短信诈骗宣传活动领导小组，副局长周立夫任组长，成员由区局政工室、办公室、指挥中心、治安大队、刑侦大队等部门负责人及各派出所长组成。领导小组办公室设在区局治安大队，具体负责宣传活动的方案制定、组织策划和牵头实施工作。

三、任务分工

各单位、各部门要紧密结合“大走访”活动，充分发挥媒体、短信覆盖广、效率高、针对性强的优势，通过报纸、电视、电台、网络等新闻媒体，以及手机短信、街头宣传、民警走访等多种形式，全方位开展防范宣传活动，迅速掀起防范宣传热潮，确保广大人民群众普遍受到警示、接受教育。具体分工如下：

1．治安大队：协调银监部门，在全区银行利用现有的电子屏幕及ATM取款机内置屏幕发布警示信息，在各银行网点告示栏内张贴防范“电话诈骗”警示语；

2．政工室、办公室、指挥中心：通过《武进日报》，武进电视台等报纸、广播电台等传统媒体和“手机报”等网络媒体进行宣传报道，向广大群众传授防范电话短信诈骗的方法和手段，扩大宣传范围，浓厚宣传氛围；

3．各派出所：充分发挥社区和农村警务室宣传阵地作用，通过张挂宣传横幅、黑板报、公告栏等发布预警防范提示，组织民警深入社区、村委进行入户宣传，发动广大群众踊跃举报电话短信诈骗违法犯罪线索，扩大宣传覆盖面；

4．刑侦大队、各派出所：做好被骗群众接待受理和涉案银行账号、电话号码及网上涉嫌诈骗的信息资料的登记积累，抓住时机开展侦查；调查涉案银行开户资料、交易明细和涉案电话通话记录，调取银行取款录像资料，挖掘破案线索；梳理汇总全区及周边同类案件，开展串并案侦查；及时将已侦破的同类案件向领导小组成员单位通报，通过新闻媒体宣传。

四、工作要求

1．加强组织领导，精心组织筹划。此次宣传活动涉及面广，持续时间长、要求高，全区公安机关要迅速行动起来,主要领导亲自过问，对照区局方案要求，采取扎实有效措施,全力以赴投入宣传活动,力争通过阶段性集中宣传,切实增强群众防范意识，减少发案。

2．加强协同配合，确保宣传到位。各警种、各部门要密切协作，确保防范宣传活动有声势、有影响、有成效。区局指挥中心、刑警大队要加强对我区及周边地区近期同类案件的梳理分析，发布各类防范宣传预警素材。

3．加强情况收集，策应打击行动。集中宣传活动期间，各单位、各部门要明确专人，加强宣传报道资料的收集积累，其中涉及案件线索的，一律移交刑侦部门，有关工作情况及时报送治安大队。

附件：防范电话短信诈骗宣传素材

附件：

防范电话短信诈骗宣传素材

一、部分发卡银行客服热线：

工商银行95588     农业银行95599       中国银行95566

建设银行95533     交通银行95559       兴业银行95561

招商银行95555     邮政储汇局11185     光大银行95595

民生银行95568     深圳发展银行95501   华夏银行95577

上海浦东发展银行95528              中信实业银行95558

广东发展银行95508                      上海银行962888

二、警示内容

1．不要轻信虚假信息，要用头脑来甄别。

当不能辨别短信的真假时，要在第一时间先拨打银行的查询电话。注意：不要先拨打短信中所留的电话！

2．不要因贪小利而受违法短信的诱惑。

比如，骗子先告诉你中奖，当你询问怎样领奖的时候，骗子就会让你先交纳个人所得税、手续费，这确实合情合理，可是，为什么不简单地从奖金中扣除呢？交税也是到税务部门啊，你怎么知道你交钱的账号就是纳税账号呢？所谓“苍蝇不叮无缝鸡蛋”，受害人所以会上当受骗，归结起来，主要是因为其社会知识缺乏而让骗子“叮”上了。

3．不要拨打短信中的陌生电话，以防受骗。

打陌生人的电话会一步一步走进“连环陷阱”。不法分子多人结伙分别饰演不同身份，有时甚至一人就饰演多个身份，利用来电转移功能将多个电话接到一个电话上，通过反复通话，尽可能多的掌握被害人的个人资料、资金情况，伺机实施诈骗。

4．不要泄露姓名、身份证号、银行卡等个人信息。

犯罪嫌疑人不可能知道持卡人的卡号，而银行客服短信一般会提供末４位卡号；犯罪嫌疑人会询问持卡人的卡号、密码和存款金额，银行客服不会询问这些内容；犯罪嫌疑人会提供一个报警电话，或者一个新账号，银行客服不会。

5．不要将资金转入陌生的账户。

不法分子一般以“温馨”短信“友好”提醒开场，继而假冒银行、公安工作人员套取被害人的资金情况并给出“善意”建议，最后通过电话指导进行所谓的“加密安全”措施或借口而将钱转账进不法分子的账户里。

三、宣传口号

来电信息需详辨，陌生号码莫急回，正规客服需记牢

天上不会掉馅饼，贪图小利悔不急，从来致富靠勤劳

“安全账户”不安全，“保险公司”不保险，资金转账慎慎慎

个人信息不外露，询问信息要警惕，卡号密码不可露

万般骗术为图财，遇到问题先挂失，紧急情况请打“110”

四、典型案例集锦

※银联卡遭盗刷。犯罪嫌疑人一般发送的短信为：“您的信用卡在某地商场消费××元，该笔款项月底前将被扣除，如有疑问请与××银行联系，客服电话× ×××”。事主如拨打了“客服电话”，对方即以客服人员的名义称，该银行卡正在商场消费；事主如质疑，对方即告知其当地“报警电话××××”；当事主拨通 “报警电话”后，对方又自称是金融犯罪科警察，要求事主立即与“银联卡中心”联系，把存款转到一个“安全账户”以减少损失；事主与所谓的“银联卡中心”联系时，对方以提供“保险公司全额担保”为名消除事主顾虑，让事主通过柜员机，将卡内所有存款转至所谓的“安全账户”。

※换账号汇款。如您准备汇款时收到“我手机没电了（卡坏了），速把款打入此账号，＊行：＊＊＊，户名＊＊＊”的短信时，就容易不加识别地把钱款打入骗子的账号中。因此，收到此类短信，您应立即与朋友（生意伙伴）电话联系核实，不要轻易转账汇款。

※爸妈快汇钱。如您恰好有儿女在外读书、工作，收到“爸妈，我的钱包手机被偷了（我出了点意外现在医院），等钱急用，请速汇＊＊＊元到我朋友的＊＊＊卡上，切记要快”这样的短信时，就非常容易受骗。因此，遇到这样的情况，不妨先打个电话给子女求证一下，汇钱不急于一时。

※高薪急聘员工。若您想要找工作，建议您一定要选择人才交流中心等正规的职业介绍单位，千万不要相信“＊＊饭店招专职员工，性别不限，体健貌端、年龄 18 岁至 45 岁，月薪过万元。咨询＊＊＊王经理”的短信，否则您辛苦赚来的钱则可能被骗子以“预收服装费、面试费、保证金”等名义骗走。

※无偿提供低息贷款。“我公司在本市为资金短缺者提供贷款，月息３%，无须担保，电＊＊＊李经理。”此类短信，是骗子利用在银根收紧的背景下，一些企业和个人急需周转资金的心理，以低息贷款诱人上钩，然后以预付利息名义骗钱。 

※恭喜你抽中大奖。“香港＊公司举行手机号码抽奖活动，您的号码已获得 11 万８千元，请电＊＊＊与领奖处张小姐联系。”“我是××省公证处的公证员××，恭喜您的手机或电话号码在××抽奖中了×等奖，奖品是小轿车一部。”防范这类短信其实非常简单，只要牢记“天上不会掉下馅饼”，那么您就一定不会落入骗子的圈套。

※低价、优惠促销。当您收到“长期售九成新套牌车（奥迪５万元，丰田本田马六别克３万元，另有宝马奔驰，省内包送，验车满意付款，请电＊＊＊”、“低值充值卡出售，本公司与电信制卡部门联合推出移动、联通手机卡充值，100元面值的38元低价促销，诚招各地代理经销商”之类的信息，请千万不要被低价与利润所诱惑。

※张贴虚假提示诈骗。在自助机具上张贴“温馨提示”，并将出钞口堵住，造成自助机具已坏的假象。当持卡人发现不能正常操作时，如拨打“温馨提示”上的电话号码，犯罪分子诱导客户将资金转入“银行资金管理中心”(实为犯罪分子的帐户)。客户一旦进行转账操作，资金将全部进入犯罪分子帐户内。

※拨打固定电话诈骗。犯罪分子拨打居民家中固定电话，谎称电话欠费，要求居民尽快将经费补交到犯罪分子提供的帐户上，否则罚款。居民一旦轻信到自助机具上进行转账，信用卡上资金将落入犯罪分子腰包。

※克隆银行卡窃取资金。犯罪分子在自助银行进门刷卡器上安装读卡器，在自助机具上安装微型摄像设备，获取持卡人银行卡磁条信息、账号和密码，迅速克隆银行卡将资金取走。

※银行卡调包骗盗资金。持卡人在自助服务机具上操作时，犯罪分子紧随其周边，窥视客户密码，采取分散注意力等方式，将客户银行卡调换。犯罪分子迅速离开现场，到其它自助服务机具上将客户卡上资金取走。

※“购车退税”诈骗。犯罪分子自称国家税务总局、国家财政部等国家工作人员，主动描述购车者的车辆、居住地址等信息，并与购车者进行确认，同时声称根据有关政策，可以退还购车者一部分税款。作案人取得信任后，要求购车者到自动柜员机上，由其电话引导进行退税操作。作案人以激活退税密码账户为由，实际口授引导购车者进行转账操作，以骗取大量钱财。

※“低价购车”诈骗。犯罪分子以低价开出二手车销售价格，谈好地点让购车者去“看车”，同时让购车者的朋友前去银行做好汇款准备。在购车者前往看车途中，作案人利用“任意显号”软件拨打电话，通知购车者的朋友“可以汇款了”，而手机来电显示为购车者的手机号码，其朋友往往会轻信电话是由购车者拨出而汇出款项。此种诈骗欺骗性较大，但在任何时候接到朋友或亲人要求汇款的电话后，应回电进行确认，即可识破。

警方提醒市民，不要轻意将钱转入陌生的账户，特别是个人账户。要时刻保持高度警惕，不轻信短信内容，不抱“不劳而获”的幻想，不存“贪小便宜”的心理，不被作案者的花言巧语所蒙蔽和蛊惑。同时，请不要轻易泄露您的手机号码。